Dans cet aperçu d’octobre 2025, nous faisons le point sur les performances et la configuration des 4 CTO & PEA pilotés. Portefeuilles couverts: CTO ETF Actions Monde, CTO ETF Équilibre 60% Actions / 40% Obligations, CTO ACTIONS / Titres Vifs et PEA-PME. À ce jour, le dispositif a capitalisé 101 693 € avec une plus-value latente de 16 593 €, et affiche un TRI global de 11,05% depuis le lancement. En parallèle, le rendement annualisé s’établit autour de 9,63%, ce qui apparaît comme satisfaisant compte tenu de la volatilité des marchés en 2025. Cette analyse s’appuie sur les chiffres disponibles et sur l’expérience pratique des gestion pilotée, avec des ressources et des comparatifs issus de l’écosystème des plateformes comme Yomoni, Nalo, Advize, WeSave, Birdee, Ramify et autres acteurs comme Marie Quantier, Goodvest ou Fortuneo.
Structures et objectifs des 4 CTO & PEA en gestion pilotée
Les quatre volets de gestion pilotée s’articulent autour de portefeuilles diversifiés, chacun visant des horizons et des profils de risque différents. Voici leur logique principale :
- CTO ETF Actions Monde : exposition globale aux actions via des ETF pour capter la croissance mondiale.
- CTO ETF Équilibre 60/40 : combinaison équilibrée entre actions et obligations pour lisser la volatilité.
- CTO ACTIONS / Titres Vifs : focalisé sur les titres à potentiel de croissance rapide, avec une sensibilité accrue aux cycles.
- PEA-PME : orientation vers les petites et moyennes entreprises européennes, sous forme de PEA dédié.
Performances et indicateurs clés au regard de 2025
Les chiffres clés consolidés à octobre 2025 montrent une dynamique robuste malgré un contexte volatilité. Voici les éléments à retenir :
- TRI (taux de rendement interne) depuis le lancement des portefeuilles: 11,05%.
- Capital cumulé total: 101 693 €.
- Plus-value latente: 16 593 €.
- Rendement annualisé: 9,63%.
| Portefeuille | Catégorie | Objectif | Rendement (depuis lancement) |
|---|---|---|---|
| CTO ETF Actions Monde | Actions Monde | Croissance à long terme | — |
| CTO ETF Équilibre 60/40 | Mix Actions/Obligations | Stabilité avec croissance | — |
| CTO ACTIONS / Titres Vifs | Actions | Effets de levier sur les upswings | — |
| PEA-PME | PEA | Accent PME européennes | — |
Note: les chiffres de TRI et les indicateurs détaillés reflètent les performances consolidées des 4 portefeuilles jusqu’en octobre 2025 et doivent s’apprécier dans le cadre de la volatilité des marchés. Pour approfondir les tendances, consultez les analyses et les live updates disponibles sur les plateformes d’épargne et d’investissement comme Analyse Marchés Financiers Juin 2025 et Tendances Mars/ Juin 2025.
Approche et frais de gestion pilotée en 2025
La gestion pilotée s’appuie sur une offre diversifiée, combinant plusieurs acteurs et outils pour adapter les portefeuilles au profil du client et à l’évolution des marchés. Les ressources usuelles couvrent des plateformes comme Yomoni, Nalo, Advize, WeSave, Birdee et Ramify, qui permettent de structurer les portefeuilles et d’ajuster les allocations en fonction du risque, des coûts et des objectifs. Parmi les ressources professionnelles et publiques utiles, on retrouve des analyses et opinions sur bilan marchés 2024 et investir en bourse en 2025. Cette section met également en avant les partenaires et les outils que nous utilisons pour assurer transparence et traçabilité.
- Inclure des opérateurs variés pour comparer les frais et les services: Yomoni, Nalo, Advize, WeSave, Birdee, Ramify, Marie Quantier, Goodvest, Boursorama Banque, Fortuneo.
- Évaluation des frais et de l’ergonomie des interfaces pour choisir l’option la plus adaptée à son profil.
- Référence et veille: suivre les tendances via des ressources comme Rapport Netgem 2025 et Temps forts Bourse & Économie.
Ressources, témoignages et continuité pédagogique
Pour aller plus loin et vérifier les hypothèses, plusieurs ressources et billets d’analyse sont régulièrement publiés. Ils permettent de comparer les performances et d’éviter les excès de confiance, notamment lors d’épisodes de marché sensibles. Consultez les pages comme Été boursier et excès de confiance et Risques en septembre 2025 pour mieux cadrer les décisions.
Ressources et liens utiles
Pour approfondir, voici des ressources et articles qui complètent ce guide. Utilisez ces liens comme points d’ancrage pour comparer les performances et les stratégies, notamment en 2025 :
- Bilan des marchés financiers 2024
- Rapport financier Netgem 2025
- Tendances marchés financiers – Juin 2025
- Septembre 2025: risques bourse
- Analyse des marchés – Juin 2025
- Investir en bourse 2025
Ressenti client et panorama 2025
Dans le paysage 2025, la gestion pilotée demeure un moyen efficace d’allier accessibilité et maîtrise des risques, tout en offrant une porte d’entrée vers des options comme Yomoni, Nalo, Advize, et les autres acteurs cités ci-dessus. L’offre de rentrée présente par ailleurs une opportunité commerciale intéressante pour tester le service sur une période initiale, avec une réduction de 33 % sur l’abonnement patrimonial et un mois d’essai gratuit, afin d’éprouver les mécanismes et les outils sans engagement.
Vidéos et médias pour approfondir
Pour compléter la lecture, voici deux ressources vidéo et un support social qui illustrent les points clés de la gestion pilotée en 2025 :
FAQ
Qu’est-ce que la gestion pilotée et quels portefeuilles cela concerne-t-il ?
La gestion pilotée est une approche où un prestataire gère activement ou quasi-passivement des portefeuilles selon le profil de risque du client, en combinant des fonds, des ETF et des instruments adaptés (CTO et PEA). Dans notre cadre, elle couvre les CTO ETF Actions Monde, CTO ETF Équilibre 60/40, CTO ACTIONS / Titres Vifs et le PEA-PME, afin d’offrir une exposition diversifiée tout en maîtrisant les coûts.
Comment interpréter TRI et rendement annuel ?
Le TRI mesure la performance cumulée d’un portefeuille sur la période depuis le lancement. Le rendement annualisé donne une moyenne annualisée sur une base annuelle. Ces deux indicateurs, bien que complémentaires, doivent être considérés ensemble et dans le contexte des cycles de marché et des frais de gestion.
Comment s’effectue le choix entre Yomoni, Nalo et les autres plateformes ?
Le choix repose sur le profil de risque, la structure des frais, l’ergonomie des interfaces, la qualité du service client et les outils d’analyse proposés. Il est utile de tester les comptes sur une période d’essai (comme l’offre de rentrée) pour évaluer l’adéquation entre vos objectifs et les prestations offertes par chaque plateforme.
Où trouver des analyses et benchmarks complémentaires ?
Pour des analyses et des tendances à jour, reportez-vous aux ressources mentionnées ci-dessus et explorez les contenus spécifiques sur marchés semaine à ouvrir et temps forts bourse & économie.