Depuis 2000, l’ESG Formation Continue, en partenariat avec l’Ecole Supérieure de Gestion et Finance qui forme des experts financiers à Bac+5, a accompagné dans la préparation de cette certification plus de 1200 personnes.
Cette certification, reconnue par les professionnels, vous permettra d’améliorer la qualité de vos conseils à vos clients et de donner
un tournant à votre carrière soit en accédant à de nouvelles responsabilités, soit en intégrant les structures des principaux acteurs du domaine ( AGF, AXA, Fortis…).
Public
Courtiers, agents d’assurance, conseillers
en gestion de patrimoine, conseillers financiers.
Pré-requis
Bonne connaissance de la gestion de patrimoine.
Tarifs
Coût/module : 600 e
Coût pour l’ensemble du parcours : 3 700 e
Module 1 : Droit du patrimoine 2 jours
Objectif : Maîtriser les techniques juridiques du patrimoine permettant de répondre efficacement à son client
Droit des contrats, incapacités et indivision
Patrimoine des particuliers, patrimoine social
Régimes matrimoniaux, donations et successions
Transmission des entreprises, transmission successorale de l’entreprise
Loi bancaire et Loi relative à la modernisation des activités financières (2 juillet 1996)
Module 2 : Fiscalité du patrimoine 2 jours
Objectif : Maîtriser les techniques fiscales du patrimoine permettant de répondre efficacement à son client
Présentation d’ensemble des mécanismes de l’impôt sur le revenu
Traitement, salaires, pensions et rentes viagères
Revenus des capitaux mobiliers
Revenus fonciers
Plus values réalisées par les particuliers
Charges déductibles du revenu global
Réduction d’impôt
Impôt de solidarité sur la fortune
Droits de mutation
Module 3 : Marchés financiers 2 jours
Objectif : Comprendre l’environnement économique international et ses interactions sur les marchés financiers
Marchés financiers et valeurs mobilières
Marchés boursiers
Valeurs mobilières
Marché monétaire
Corrélations et Interactions entre : marché actions, marché obligataire, marché monétaire
Module 4 : Investissement immobilier 2 jours
Objectif : Approfondir la connaissance des produits immobiliers, du fonctionnement du marché et des méthodes d’évaluation utilisées pour l’expertise immobilière
Revenus fonciers
Financements et garanties
Pierre papier
Subventions et aides
Mode de détention en direct par SCI
Expertise d’un bien, définition des surfaces et des méthodes
Chiffres et repères
Module 5 : Assurances Retraites et Patrimoine Social 2 jours
Objectif : Maîtriser l’ensemble des garanties constitutives de protection sociale nécessaires en qualité de conseil
Patrimoine social – Analyse des régimes sociaux
Contrats d’assurances : leurs dérivés et leurs fiscalités
Gestion du patrimoine social
Module 6 : Diagnostic Patrimonial 2 jours
Objectif : Vérifier, à partir d’un cas pratique, ses capacités d’analyse et de synthèse dans l’optique du diagnostic et du conseil patrimonial global
Approche patrimonial globale (APG)
Établir un bilan patrimonial
Réaliser un diagnostic patrimonial pertinent
Argumenter les préconisations
Module 5 : Révisions
Durée: 2 jours
Dates
Module 1 : 3 et 4 mars 2006
Module 2 : 31 mars et 1er avril 2006
Module 3 : 28 et 29 avril 2006
Module 4 : 19 et 20 mai 2006
Module 5 : 9 et 10 juin 2006
Module 6: 30 juin et 1er juillet 2006
Module 7 : 1er et 2 septembre 2006
Contact : Asmaa M’Rabet – Claire Fourrier